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Licenciados, diplomados y profesionales que deseen adquirir una formación: general, amplia y práctica en financiación del comercio exterior.
El enfoque global del programa hace de este curso una herramienta ideal para gerentes, directores y responsables administrativo-financieros, directores y responsables comerciales, de exportación e importación y, en general, a toda persona implicada en el desarrollo de la operativa de comercio exterior de las empresas que esté interesada en completar, ampliar o actualizar sus conocimientos para optimizar la gestión, el riesgo y el coste financiero-bancario de las operaciones de comercio exterior de su empresa.

1. Desarrollar las habilidades precisas para formular estrategias financieras internacionales y recomendar planes de acción empresarial en base a las posibilidades que ofrezcan los mercados financieros internacionales.
2. Adquirir conocimientos sobre los instrumentos financieros y las diferentes formas de financiación existentes, así como la cobertura de riesgos asociados a las operaciones de compraventa internacional que permita desarrollar las tareas propias del departamento financiero internacional.
3. Comprender el marco financiero internacional para diseñar un sistema de cobertura de riesgos que minimice los vaivenes inherentes a la actividad internacional.
4. Identificar aquellas situaciones que pongan en riesgo las operaciones internacionales.
Todo ello, dentro de un marco global de interacción a través del análisis del entorno y de los recursos económicos y humanos de la organización.

1. Sistema Monetario Internacional.
1. La evolución del sistema monetario mundial.
2. Los regímenes monetarios contemporáneos.
3. Características actuales del sistema financiero internacional.
4. Las crisis financieras mundiales.

2. Las instituciones financieras internacionales.
1. El Fondo Monetario Internacional.
2. El Banco Mundial.
3. El Sistema Europeo de Bancos Centrales.

3. Entidades Financieras del Comercio Exterior.
1. Operaciones bancarias internacionales:
1.1. En relación con el mercado de divisas.
1.2. En relación con los medios de pago.
1.3. En relación con la financiación de operaciones de comercio exterior.
1.4. En relación con la financiación al amparo del Crédito Oficial a la Exportación.
2. Entidades bancarias públicas.
3. Entidades bancarias multilaterales.
4. Compañías de seguro y factoring.

4. Divisas y cobertura de riesgos de cambio
1. Mercado de divisas. Estructura y funcionamiento.
2. Concepto de riesgo de cambio: Características generales.
3. La gestión del riesgo de cambio.
4. Instrumentos de cobertura del riesgo de cambio: Seguro de cambio. Formación de las cotizaciones. Incumplimiento de los seguros de cambio.
5. Opciones sobre divisas: Concepto. Tipo y clase de opciones. Tipo de cambio y prima. Aplicaciones de las opciones en las operaciones de exportación.
6. Futuros de divisas: Autoseguros. Aseguramiento mediante riesgo de cambio compartido.
7.Contrato Swpas en divisas.

5. La correcta elección del medio de cobro/pago y su incidencia en el riesgo y coste de las operaciones.
1. El comercio internacional y los medios de pago. Qué son los medios de pago.
2. Modalidades de los medios de pago.
2.1. Formas de pago simple: Cheque. Orden de pago simple. Remesa simple.
3. Formas de pago documentaria: Orden de pago documentaria. Remesa documentaria. Crédito documentario.
4. Remesa documentaria: Pago contra documentos. Documentos contra aceptación. Documentos contra trust receipt. Casos prácticos.
5. Crédito documentario.
5.1. Cuándo es conveniente utilizar el crédito documentario.
5.2. Sujetos que intervienen en la operación.
5.3. Fases que comprende una operación de crédito documentario.
5.4. Datos que han de figurar en la orden de apertura.
5.5. Consideraciones relativas con las fechas y los vencimientos.
5.6. Modalidades de aviso.
5.7. Modificaciones.
5.8. Clasificación de los créditos documentarios:
5.8.1. Según el origen y destino de la mercancía.
5.8.2. En función de los compromisos asumidos: Por el banco emisor. Por el banco intermediario.
5.8.3. Dependiendo del plazo de pago.
5.8.4. Según la forma de utilización.
5.8.5. Atiendo al lugar de utilización.
5.8.6. Transferible o no transferible.
5.8.7. Según las facilidades financieras.
5.8.8. Carta de crédito comercial.
6. Desarrollo de la operación.
6.1. Introducción.
6.2. Consideraciones previas a la formalización del crédito.
6.3. Solicitud de apertura del crédito.
6.4. Trámites del banco emisor.
6.5. Formalización de la apertura.
6.6. Notificación al beneficiario.
6.7. Utilización del crédito por el beneficiario.
6.8. Examen de los documentos por el banco intermediario.
6.9. Envío de los documentos al banco emisor.
6.10. Liquidación al ordenante.
6.11. Reembolso al banco intermediario.
6.12. Pago al beneficiario.
7. Los documentos en el CD:
7.1. Consideraciones previas.
7.2. Por qué es el ordenante quién elige los documentos.
7.3. Análisis de los documentos por parte de los bancos.
7.4. Documentos irregulares.
7.5. Actuación del banco intermediario antes documentos irregulares.
7.6. El banco emisor ante documentos con discrepancias.
7.7. Puéde el ordenante impedir el pago ante un hecho fraudulento.
7.8. Documentos de transporte: Aspectos generales.
7.8.1. Documentos de transporte marítimo.
7.8.2. Transporte terrestre. Transporte aéreo.
7.8.3. Transporte multimodal.
7.8.3. Resguardo de envío por correo y por servicios de mensajería.
7.8.4. Documentos de seguro.
7.8.5. Documentos de venta.
7.8.6. Documentos auxiliares.

6. Alternativas para la financiación de las operaciones de importación y exportación.
1. Introducción.
2. Financiación de las importaciones.
3. Conceptos claves.
4. Financiación de las exportaciones: Riesgos inherentes a la pre-financiación y a la financiación.
4.1. El Crédito a la Exportación.
4.2. El crédito oficial a la exportación.
4.3. La ayuda oficial al desarrollo.
4.4. Los créditos FAD.
5. Financiaciones especiales.
5.1. Factoring de exportación.
5.2. Forfaiting de exportación.
5.3. Leasing de exportación.
5.4. Projecte finance.
6. Líneas bancarias habituales.
6.1. Productos y servicios bancarios para importaciones y exportaciones.
6.2. Préstamos y créditos financieros en divisas.
7. El seguro de crédito a la exportación.
7.1. Concepto y características.
7.2. Operaciones asegurables.
7.3. Limites de cobertura.
7.4. Riesgos susceptibles de cobertura.
7.5. Modalidades de póliza.

7. Garantías bancarias internacionales y las Stand by.
1. Garantías Internacionales: Usos y prácticas habituales de las Garantías Bancarias Internacionales.
2. Clasificación de las Garantías Bancarias.
3. Elementos personales en las Garantías Bancarias.
4. El texto en las Garantías Bancarias Internacionales.
5. Regulaciones Uniformes de la CCI. Usos y prácticas.
6. Créditos Contingentes o cartas de crédito Stand-by: Origen y reglamentación de la carta de crédito stand-by.
7. Comparativa entre las Cartas de Crédito Stand-by, Créditos Documentarios y Garantías.
8. Estudio comparativo de las Garantías a primer requerimiento con otros instrumentos similares.
8.1. Estudio comparativo de Garantías a primer requerimiento y Créditos Stand-by.
8.2. Comparación entre Garantías a Primer Requerimiento y los Créditos Documentarios.

8. Riesgos de tipos de interés
1. Mecanismos para asegurar el tipo de interés.
1.1. Opciones directas sobre tipos de interés.
1.2. Acuerdos sobre tipos de interés futuros (FRA).
1.3. Techos y suelos (caps y floors).
1.4. Permutas financieras de tipos de interés en divisas (interest rate swaps, IRS).

9. Transacciones Exteriores
1. Movimiento de capitales por frontera.
2. Importación y exportación de moneda metálica, billetes de banco y cheques bancarios al portador.
3. Compra-venta por las entidades registradas de billetes y cheques bancarios al portador.
4. Cobros y pagos entre residentes y no residentes en moneda metálica, billetes y cheques bancarios al portador.
5. Cobros y pagos entre residentes y no residentes a través de entidad registrada.
6. Obligaciones de comunicación de las entidades registradas.
7. Cuentas bancarias de residentes abiertas en el exterior.
8. Cuentas bancarias en divisas de residentes abiertas en España.
9. Préstamos, créditos y compensaciones exteriores.

10. Proyecto final de curso
El alumno deberá presentar un proyecto final de curso relacionado con la materia de Financiación o Formas de Pago Internacional que será presentado ante un Jurado.